一、基金是什么
所谓基金是一种统称，通常称共同基金(就好像”蛋”这种商品细分有鸡蛋、鸭蛋、蛇蛋…等等，但是统称蛋，而最常接触的是鸡蛋)，就是投资人将自己的资金，交给专业机构操作管理，利用经理人的专业，投资于股票、债券、期货、权证、存款等投资目标，替投资人获取利润的一种投资工具，是一种「共聚资金、共担风险、共同分享投资利润」的投资方法。
在国内，共同基金的正式名称为「证券投资信托基金」，是由投信公司依信托契约的形式发行受益凭证，主要的投资标的为股票、期货、债券、短期票券等有价证券，目前种类也越来越多了。
在美国，通称为共同基金(mutualfund)，除了证券投资外，也投资黄金（或其他贵重金属）、期货、期权(options)甚至房地产等。
二、国内与境外
1.国内基金是指由国内投信公司发行的基金，在国内注册，以国内投资人为销售对象，受到国内相关法律监督的基金，投资目标市场则可以是中国股市或海外股市(QDII)，购买管道很方便，直接在券商开户或是有个支付宝、理财通之类的APP就可以购买了。
2.境外基金则是指国外基金管理公司所发行的基金，大多数是开放型基金，均由国外的投信担任基金经理公司，以全球投资人为销售对象，在国际间筹资后，再投入投资目标国家的证券市场进行投资，目前要买这一块的话有资金年度汇出总额限制，一般会选择透过香港渠道购买，可参考morningstar(香港)来了解。另外购买境外基金要注意汇率的风险问题
三、基金类型
基金有哪些种类基金有以下几种类型，请由左向右看，最左边是最大分类，越往右分类越细，可以按照交易平台、类型、投资策略、投资品种来去理清。
1.交易平台：
a.场内基金：这类基金交易的平台在场内，这个场指的是证券交易场所，证券交易所是买卖股票、公司债、公债等有价证券的市场，跟菜市场一样的意思，只不过证券交易所是买卖股票的，目前中国有上海证券交易所、深圳证券交易所、香港证券交易所，都是国家认证的；所以常常听到沪深股市讲的就是上海、深圳交易所里交易的股票市场。
b.场外基金：这类基金交易的平台在场外，意思就是不在交易所里买卖，通常都在银行、基金公司、证券公司或者是腾讯理财通、蚂蚁理财这些平台里
2.类型：
a.开放型基金：指的是开放给所有人购买的基金，随时开放可以买卖的意思
b.封闭式基金：指的是不开放给所有人购买的基金(通常会封闭一段期间)，也可以转成开放的
c.特殊开放式基金(LOF)：同时可以在场内跟场外交易
3.投资策略：
a.主动型基金：基金里面的持股组合按照基金经理人的决定而变动，由基金经理人主动选择要投资的品种
b.被动型基金：按照某种选股条件或策略严格复制
c.增强型基金：大部份被动(一般是投资组合内的80%)，再加入基金经理人主动的调整(一般是投资组合内的20%)
4.投资品种：
a.一般类基金：按照投资的品种，投资股票的基金就叫股票型基金、投资货币的叫货币基金(余额宝之类的)，黄金的就叫商品型基金、股票、债券都来一点的就叫混合型基金，只严格复制某种指数的就叫指数型基金
b.跨境型基金(QDII)：允许国内民众透过外汇投资境外资本市场
c.指数型基金(ETF)：指数基金(IndexFund)，顾名思义就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品；ETF(Exchange Traded Funds，交易型开放式指数基金)，可将ETF视为只在场内交易的指数基金，具有低费率的特点，是基金定投首选
四、基金靠什么取得收益
1.利息收入：基金的定期存款、债券、或货币市场工具的投资利息收入
2.股利收入：基金持有的上市公司，视营运状况发放现金股利或股票股利的收入。
3.资本利得：当基金持有股票、债券或其他有价证券在出售时，若有产生利润，称为资本利得；相反若产生损失，称资本损失。
4.资产增值：基金资产须在每个交易日以市场价格进行评价，如果市价高于前一日的收盘价，则为资产增值，反之则为资产贬值，基金的投资如果跨国界，所投资地区货币相对升值时，则投资者还可赚取汇差的收入，基金拥有的资产，包括股票、债券、短期票券，这些资产的价值会随着市场每天的波动而变动，所以基金价值也会有所变化，把基金拥有的资产减去费用，就是净值；而把净值再除以基金所发行的单位数，就是单位净值了。一般人都用基金的单位净值的变动来评估基金操作的绩效。
五、基金基本讯息
除了要知道投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書之外，在买基金前，至少要对购买的目标有初步的了解：
1.基金全称(简称)：你买的这只基金叫什么来头，一般基金名称会透露出基金风格跟品种，像是混合型、指数、债券等等….
2.基金代码：就是当要买入的时后需要输入的一串数字，要注意市场内还是场外，同一个代号在场内000968代表蓝焰控股；而在场外000968代表广发养老指数A
3.基金类型：也就是基金主要投资什么品种，是股票、债券、黄金、还是混合
4.发行日期：就是基金开始准备成立的日子
5.成立日期/规模：基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期，一般来说，基金成立日是认购期结束的第二天，规模以成立当天算
6.资产规模：截止到某一时间的规模，用市值呈现
7.分额规模：截止到某一时间的规模，用分额呈现
8.基金管理人：就是发行这档基金的公司
9.基金托管人：基于经营与管理分开的概念，基金公司仅负责分析市场、下达进出指令、净值，计价等工作，基金资产的保管另外有保管银行负责
10.基金经理人：代表基金公司管理共同基金或其他投资计划，基金经理人管理庞大资金，背后通常有研究团队支持，经理人代表团队在事先一致同意的总指导方针下，作出适当的投资决策，也有可能一人以上
11.成立来分红：当基金经营绩效好或者股票分红，经理人会将盈利以分红方式回归投资人
12.管理费率：当你买这只基金时，每年会被扣取的费用，这笔费用是付给基金公司的，已涵盖在基金净值里
13.托管费率：当你买这只基金时，每年会被扣取的费用，这笔费用是付给托管银行的，已涵盖在基金净值里
14.销售服务费：一般来说，销售服务费主要是不收申购费的部分债券型基金和货币型基金，至于收取方式，基本是在基金资产中按日计提。通常是收取的比例是每年0.25%。由于基金合同中规定的不同，每只基金也不尽相同
15.最高认购费率：认购费是指在基金募集期购买所付出的手续费
16.最高申购费率：就是当你在支付宝或理财通买入时后要付的手续费
17.最高赎回费率：就是当你在支付宝或理财通卖出时后要付的手续费，这通常随持有期限的长短有相应的减让
18.业绩比较基准：设定一个基准，来衡量基金经理人的效益
19.跟踪标的：也就是基金的投资品种会跟踪这个标的，一般指数型、增强型才会有跟踪标的
