国外对CFA的认识较超前,所以国内首批CFA基本是留学生,他们在世界级金融机构任职,因为周围的人都在考CFA,许多出国读金融硕士和MBA的同学在读相应课程时就拿到了CFA证书,或者顺利通过一级或者二级考试。CFA考试在投资行业里面,算是一个衡量你资格的行业标准。在美国,如果想入投资行业,除非你早已名声在外或有超人般的能力,多数人还是会按部就班地考CFA。若想有好的发展,CFA执照应该是必备的。
作为全球就业最密集的区域,通常华尔街上的金融机构中的所有员工都会报名参加CFA考试,因为它是一个衡量标准。如果你很多年都考不出执照,潜台词就是你不敬业,或者根本就是能力有问题。当然没有任何一家公司有硬性规定是否需要持有CFA执照,但隐形的压力无处不在。
如果某个分析师参加两三次CFA二级考试都通不过,就算公司未有任何责怪之意,但他自己还是会离职,这就是无形的压力。
而现在在美国,大约三成的美国证券机构都硬性规定雇员需要具备CFA资质,只有具备CFA资质才算是个合格的从业者。纽约证券交易所的交易员从业前也必须得通过专项测试,以便考验通过CFA二级(最低要求)的雇员是否具备相应专业知识。
国内的CFA大多聚集于基金公司。对本身经历不鲜亮的人来说,CFA能当作一块求职敲门砖,不过对于有行业工作经验的人来说就未必是必然的筹码。而有一点必须澄清,即使在美国,你拿到CFA也并不意味着你的薪水立刻就能比别人高。同等职位的两个人,一个是CFA,一个不是,收入仍然相当。但是很多年以后,差距会逐渐显现,有CFA执照的人可能升迁的机会更多。
国内某大型投资企业,一个人力资源管理岗,除了要具备专业技能,还说优先考虑具有CFA(特许金融分析师)、CPA(注册会计师)等资格认证者。一名看过任职要求的业内人士感慨,这会不会要求太高了一点。毕竟在金融机构投研、资管队伍中,也并非人人会获得上述资格认证。
雇佣CFA持证人的十大主要公司:
全球范围内,雇佣CFA协会会员的十大主要公司:美国银行美林证券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、汇丰银行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家银行(RBC)、瑞士联合银行(UBS)、富国银行(Wells Fargo)
——打造"金领人生"
世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展,带来的是对金融投资从业人员,尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度,从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst-特许金融分析师。CFA特许状授予参与金融投资决策过程的各类专业人员,包括基金经理、证券分析师、投资顾问、财务总监等。它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识,包括与投资有关的各个领域,如财务分析、资产评估,投资组合管理和资产分配。然后,候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力,使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需要。
国际金融企业在招聘人员时,是比较看中是否具有CFA资格。比如,职位广告中经常包括: “CFAPreferred" 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。从这些方面,雇主们对CFA的认可度可略见一斑。因为薪资水平往往是就业市场的最好反映,CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。自1963年第一个注册金融分析师产生以来,CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员的职业典范的象征。
通过CFA除了在就业方面有无庸置疑的巨大帮助,同时,对有效的获得提升也很有好处。CFA考试面广,层次深,三级考试层层筛选下来,通过者一定应该对投资知识的了解比较透彻,也正因为如此,公司常把CFA作为衡量员工能力和专业素质的标准之一,有的甚至把它作为经理评定的先决条件之一。
尽管美国和中国在法律监管体系、会计准则和市场体系上不同,但CFA的知识体系包含金融行业所有内容,价值体系甚至值得我们中国整个金融业学习借鉴。涉及到基金收益和softdollar部分,中国人需要认真学习国外的职业操守准则,不然交流都没办法交流。技术层面分析比方如何判断一个公司的价值、如何做投资组合等,做好投资靠的是理性的思维方式和稳定的心理素质。意向投资的公司是否具有价值洼地还是跟风这个是考验专业投资者智慧和胆识的最好参照标准。金融行业的高风险性也使得作为理性投资者的投资机构需要具备更专业的知识,CFA则是个基础。
外国人对CFA是推崇,如果在商务洽谈中知道交易对手是CFA那感觉是不一样的,他们有理由相信交易对手的专业程度。CFA不是一切,但是是一个很好的衡量标准。一听说你是CFA,就感觉和你很有共同语言,大家沟通交流较容易。而且中国资本市场开放指日可待,能否和海外投资者达成有效的沟通交流则直接影响业务发展,CFA是个交流的通行证和名片。所以从长远看,CFA的含金量也会不断增加,报考人数与就业人数都会增加。